Compliance regulatório
para instituições financeiras
Cobertura regulatória
Instituições reguladas que atendemos
Monitoramento contínuo de obrigações junto a BACEN, CVM, COAF e RFB
SCDs & SEPs
Resolução BCB 403, capital mínimo, PLD/FT, relatórios BACEN
Instituições de Pagamento
Circular 3.885, arranjos de pagamento, PIX, conta transacional
FIDCs
CVM 175, critérios de elegibilidade, cessão de recebíveis, rating
Securitizadoras
CVM 60, lastro, segregação patrimonial, agente fiduciário
Cripto & USDT
Marco Cripto (14.478/22), segregação custódia, travel rule, VASP
Correspondentes & Sub-acquirers
Resolução BCB 340, limites operacionais, KYC delegado
Processo
Da integração ao relatório regulatório
Cadastre sua instituição
Informe tipo societário, licenças BACEN/CVM, produtos oferecidos e perfil de risco.
Monitoramento contínuo
Screening PLD/FT, alertas de novas normas, verificação de obrigações acessórias e prazos.
Reports & evidências
Relatórios prontos para BACEN, CVM e COAF. Audit trail imutável para fiscalizações.
Performance
Infraestrutura de missão crítica
99.9%
Uptime SLA
Infraestrutura GCP
< 200ms
Latência
Avaliação em tempo real
120+
Normas
BACEN, CVM, COAF, RFB
PLD/FT
Screening
Listas nacionais e OFAC
5 anos
Retenção
Audit trail imutável
SOC 2
Certificação
Em andamento
Segurança
Construído para instituições financeiras
Criptografia End-to-End
AES-256 em repouso, TLS 1.3 em trânsito. Chaves geridas via Cloud KMS com rotação automática.
Multi-região Brasil
southamerica-east1 primário com failover. Dados nunca saem do território nacional.
Auto-scaling & Zero Downtime
Cloud Run escala de 0 a milhares de instâncias. Deploy blue-green sem interrupção.
Observabilidade Total
Métricas, logs estruturados e traces distribuídos. Alertas proativos antes do impacto.
Compliance by Design
Arquitetura desenhada para BACEN, CVM e COAF. Segregação de dados por tenant com isolamento lógico.
Casos de uso
Integração por tipo de instituição
Screening PLD/FT com listas COAF, OFAC, UE e ONU
Monitoramento de Resoluções BACEN e Circulares em tempo real
Relatórios SISCOAF automáticos por operação suspeita
Controle de limites operacionais por tipo de licença
Gestão de obrigações CVM para FIDCs e Securitizadoras
Compliance para operações com criptoativos (Lei 14.478/22)
SCD / SEP
Capital mínimo, limites de exposição, envio de demonstrações contábeis ao BACEN, compliance PIX.
FIDC & Securitizadora
Critérios de elegibilidade, cessão de créditos, rating obrigatório, comunicação CVM periódica.
Cripto & VASP
Segregação de custódia, travel rule, declaração à RFB (IN 1.888), prevenção à lavagem em stablecoins.
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